各村(社区)村民委员会、乡直各单位：

为切实做好碧寨乡2021年涉非涉稳风险专项排查工作，经乡党委、人民政府的同意，特制订《碧寨乡2021年涉非涉稳风险专项排查工作方案》，现印发给你们，请认真抓好贯彻落实。

                                                                   碧寨乡人民政府

                                                                   2021年8月6日

（此件公开发布）

碧寨乡2021年专项排查涉非涉稳工作方案

根据《龙陵县防范和处置非法集资工作领导小组办公室关于开展2021年涉非涉稳风险排查整治工作的通知》相关文件要求，结合碧寨乡实际，积极推进碧寨乡非法集资专项排查工作，结合我乡实际，特制定本工作方案。

一、指导思想和工作原则

（一）指导思想

坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中全会精神，从更高层次贯彻落实习近平总书记视察云南时的重要讲话精神，坚持稳中求进工作总基调，坚持新发展理念，聚焦问题导向，摸清找准非法集资涉稳问题矛盾，创新制度机制，夯实基层基础，精细化防范、化解、管控各类风险隐患，切实维护好全乡经济金融秩序和社会大局稳定。

（二）工作原则

1.点面结合，突出重点。按照“分级负责、属地管理”原则，全面负责组织开展好辖区内专项排查工作。既要摸清重大涉非涉稳企业风险规模，又要摸透案件多发的重点领域、重点区域风险情况，以点带面，举一反三，全面覆盖，做到对本地区总体风险情况心中有数。

2.积极稳妥，分类施策。既要态度坚决，积极作为，又要讲究策路，分类有序化解，避免引发新的风险。工作中要紧紧围绕今年涉非涉稳工作主线，谋划好时间表，制定完善应对预案，稳妥有序化解风险。

3.远近结合，标本兼治。要把涉非涉稳风险专项排查整治工作与监测预警、举报奖励、宣传教育、依法打击紧密结合，既要运用多种手段全方位排查掌握底数，也要在排查中加强对重点主体、重点领域、重点人群的宣传警示，既要着眼制定遏制当前涉非涉稳案件高发的有效举措，也要着眼完善机制形成涉非涉稳早防、早识、早治的长效机制。

二、排查工作重点

（一）重点主体

包括但不限于民间投融资公司（中介）、投资公司、信息咨询公司、互联网金融、网络借贷、私募基金、房地产、影视文化、教育、各类涉农合作组织、种植养殖、养老服务、民营医院、虚拟货币、区块链、电子商务、上把子等重点领域。因非法集资引发涉稳隐患终点排查涉众多、金额大、涉及区域广、集资参与人活动频繁的非法集资案件（风险）。

案件（风险）引发的涉稳隐患，重点关注信访问题突出的重大案件、“维权”活跃的重点群体以及疫情防控期间出现的涉稳新苗头新动向。打着上述企业或业务旗号，发布融资类广告资讯信息、实施募集资金行为的主体。涉嫌非法集资广告资讯信息重点排查清理未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，发布“许诺还本利息或者给予其他投资回报的集资、融资”为主要内容的广告，督促广告经营、发布依法依规查验相关证明文件，核对广告内容。

（二）重点场所

包括但不限于商业中心、楼宇铺面、科技（产业）园区、临街门店商铺等商业聚集区；商场、超市、公园、社区、城镇市场、农村集市等人员密集区；机场、车站、公共交通工具、电梯间等常见的户外广告投放区；展会、博览会、论坛等商业活动现场；城乡结合区域以及待拆迁改造地区等非法集资高发易发地带。

（三）排查要点

一是看证照。对未按规定进行企业注册、备案、无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，以及注册地与经营地不一致、频繁变更注册地址和高管信息、短期内大量铺设分支机构等问题进行全面排查。重点关注名称或经营范围中使用“金融”“投资”“理财”“资产管理”“基金”等相关字样的主体。

二是看宣传。对通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单、户外广告等媒介发布的各类融资类广告资讯信息进行全面排查。重点关注宣传中含有或涉及“金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外汇”“一带一路”“共享经济”“物联网”等内容，以及高收益、高回报、明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体。重点关注利用专家、知名人士、专业机构、“受益者”等名义或形象作推荐的虚假违法广告。

三是看人员。首先看从业人员，对其相关资质、职业经历、是否因集资行为受到处罚或刑事追究等情况进行排查。其次是看投资人员结构，重点关注有群众举报、舆情指向的主体，特别是中老年人、离退休人员等特殊群体。

四是看业务。结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、业务类型及流程，重点关注是否存在未经有权部门依法批准募集资金的业务。

五是看资金及账户。依法对高风险企业可疑资金异动情况进行排查。加强对中老年人异常开户转账可疑线索进行核实，发现犯罪线索及时报公安局、银保监、人行等部门处置。依托反洗钱资金交易监测等工作机制，加大对风险高发领域的监测预警力度。

三、保障措施

（一）加强组织领导，明确职责分工。此次专项行动在县处非办的统一领导下，按照统一部署的要求，落实专人从事集中摸排调研，抓紧进行专题研究部署，确保工作及时启动、顺利推进。

（二）完善长效机制。要认真总结此次专项行动的成功经验做法，并转化为长效机制，不断健全完善矛盾纠纷排查化解的相关工作制度，健全完善联合指挥机制、应急预案，确保常态推进摸排化解工作。

（三）创新工作方法。坚持问需于民、问计于民，广泛听取人民群众的意见和建议。综合运用大数据、云计算等现代信息技术，创新工作方法，提高排查数据质量。